подсказка
Русский
Работаем круглосуточно
Тел: +79130690189
e-mail: [email protected]
Сейчас: мы работаем

Соглашение/ AML Политика

1. Общие положения
 
Настоящее соглашение (далее по тексту Соглашение) описывает правила и условия, на основании которых предоставляются услуги p2p-платформы переводов электронных валют различных платежных систем 
TOP-EXCHANGE  и является официальной письменной публичной офертой, адресованной физическим лицам (далее Пользователь), заключить Соглашение о предоставлении услуг сервисом TOP-EXCHANGE на изложенных ниже условиях. Перед тем как воспользоваться услугами сервиса TOP-EXCHANGE, Пользователь обязан ознакомиться в полном объеме с условиями Соглашения о предоставлении услуг сервисом 
TOP-EXCHANGE. Использование услуг сервиса TOP-EXCHANGE возможно только, если Пользователь принимает все условия Соглашения. Действующая версия Соглашения расположена для публичного доступа на интернет-сайте сервиса TOP-EXCHANGE (https://top-exchange.com).
 
2. Термины и определения, используемые в Соглашении
 
Сервис TOP-EXCHANGE — является названием для p2p-платформы переводов электронных валют различных платежных систем, и предлагает свои услуги с помощью специального программного интерфейса для всех Пользователей.
 
Интернет-сайт Сервиса – https://top-exchange.com
 
Пользователь — любое физическое лицо, которое желает воспользоваться услугами сервиса 
TOP-EXCHANGE и принимает данное Соглашения в соответствии с его условиями.
 
Платежная система — программный продукт, созданный третьей стороной, представляющий собой механизм реализации учета денежных и/или иных обязательств, оплату товаров и услуг в сети Интернет, а также организацию взаиморасчетов между своими пользователями.
 
Электронная валюта – денежное и/или иное обязательство между разработчиком данной валюты и ее пользователем, выраженное цифровым способом.
 
Платеж/операция — перевод электронной и/или иной валюты от плательщика к получателю.
Клиент платежной системы – лицо, заключившее соглашение с соответствующей платежной системой на приобретение имущественных прав требования к ней, измеряемых в условных единицах, принятых в соответствующей платежной системе.
 
Заявка — информация, поданная Пользователем, с использованием средств Сервиса, в электронном виде, свидетельствующая о его намерениях воспользоваться услугами Сервиса на условиях, предложенных Сервисом и указанных в параметрах заявки.
 
Исходная валюта – валюта, которую Пользователь желает обменять.
 
Исходный счет – номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, с которого была отправлена Исходная валюта.
 
Валюта получения – валюта, которую Пользователь получает в результате обмена Исходной валюты
 
Счет получения – номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, на который будет отправлена Валюта получения.
 
Резерв валюты - имеющийся в распоряжении Сервиса TOP-EXCHANGE , на момент создания Заявки, объем определенной Электронной валюты.
 
Обмен валюты - обмен электронной валюты одной платежной системы на электронную валюту другой платежной системы.
 
Курс — стоимостное соотношение двух электронных валют при их обмене.
 
Нарушение работы Сервиса - вмешательство в программную или аппаратную части Сервиса;  искажение параметров, передаваемых Сервису; а также создание заявок, без их фактической оплаты, за определенный системой временной отрезок.
 
3. Предмет соглашения
 
3.1. Предметом данного соглашения являются услуги по обмену электронных валют посредством р2р-платежей между физлицами.
 
3.2. Сервис предлагает свои услуги всем Пользователям и не осуществляет надзора за операциями Пользователя в любой из Платежных систем.
 
3.3. Любая завершенная операция по обмену электронной валюты не может быть отменена Пользователем после ее завершения, т.е получения Пользователем причитающегося ему по ранее акцептованным условиям сделки денежных средств, выраженных в электронном или фиатном виде.
 
4. Права и обязанности сторон
 
4.1. Сервис предоставляет свои услуги на условиях «как есть» как они описаны на страницах сайта Сервиса и не предлагает никаких дополнительных гарантий.
 
4.2. Заботясь о качестве оказываемых Пользователям услуг, Сервис TOP-EXCHANGE обязуется совершать все действия, в рамках настоящего Соглашения
 
4.3. Сервис гарантирует исполнение обязательств перед Пользователем только в пределах сумм, вверенных Сервису Пользователем для осуществления операции обмена.
 
4.4. В отведенное регламентом время, с момента получения средств от Пользователя, в размере указанном в соответствующей заявке, Сервис обязан перечислить средства на реквизиты, указанные Пользователем в заявке, если этому не препятствуют форс-мажорные обстоятельства.
 
4.5. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, недополученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом задержек, ошибок или сбоев в проведении банковских платежей или электронных переводов. А также за недополученную Пользователем прибыль и иные издержки, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.
 
4.6. В случае исполненной заявки, Сервис не несет ответственности и не возмещает убытки если Пользователь неверно указал реквизиты при оформлении заявки. В этом случае Сервис не обязуется проводить действия по возвращению таких средств.
 
4.7. При нарушении Пользователем данного соглашения, Сервис имеет право расторгнуть договор, путем отказа в исполнении заявки и возврата поступивших средств на реквизиты отправителя, либо иные реквизиты, предоставленные пользователем путем отправки письма непосредственно с адреса электронной почты, указанного в заявке. При невозможности, либо отказе (равно как и игнорировании) в просьбе Сервиса уточнить реквизиты вышеуказанным способом, Сервис оставляет за собой право вернуть поступившие средства на источник поступления.
 
4.8. Сервис вправе приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если Пользователь нарушает условия данного соглашения и вернуть внесенные Пользователем средства на реквизиты пользователя.
 
4.9. Сервис TOP-EXCHANGE не проверяет правомочность и законность владения Пользователем электронными валютами и/или денежными средствами, участвующими в конкретной Операции.
 
4.10. Сервис в праве ограничить доступ Пользователя к услугам Сервиса, при нарушении Пользователем данного соглашения, либо подозрении Пользователя в попытке нарушить работу Сервиса (см. пункт “Термины”).
 
4.11. Сервис имеет право возложить издержки, связанные с возвратом, поступивших от Пользователя средств, в случаях, указанных в ПП. (4.8; 4.12; 4.13).
 
4.12. Сервис имеет право, в случае поступления от Пользователя к Сервису средств в сумме, отличающейся от указанной в заявке, рассматривать это как распоряжение Пользователя сделать перерасчет и автоматически выполнить заявку, согласно фактически поступившей суммы, без дополнительного согласования с Пользователем.
 
4.13. Сервис имеет право в одностороннем порядке расторгнуть соглашение с пользователем и вернуть средства, если оплата от пользователя поступила в срок, превышающий время, отведенное на оплату заявки.
 
4.14. Сервис, используя технически сложный программный продукт, допускает возможность технического сбоя и оставляет за собой право в таких случаях отказать пользователю в исполнении условий договора, с последующим возвратом средств на реквизиты пользователя в полном объеме.
 
4.15. Сервис имеет право в операциях обмена, связанных с наличными средствами, не применять условия партнерской программы.
 
4.16. Сервис оставляет за собой право удержания 10%, в качестве компенсации трудозатрат и издержек Сервиса на комиссии партнера, при возврате поступившей суммы в случае: если оплата произведена в валюте, отличающейся от валюты, в которой предусмотрена оплата по заявке.
 
4.17. Сервис TOP-EXCHANGE не является стороной соглашения между Платежной системой/Биржей и Клиентом платежной системы/Биржи и ни в коем случае не несет ответственности за действия Платежной системы/Биржи, и ее Клиента.
 
4.18. Воспользовавшись услугами Сервиса TOP-EXCHANGE, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными средствами и электронной валютой, участвующими в соответствующем Платеже.
 
4.19. Пользователь должен учитывать, что единственный приемлемый для сервиса способ изменить реквизиты в созданной заявке - электронное письмо, отправленное с почты, указанной Пользователем в заявке.
 
4.20. Пользователь обязуется самостоятельно исчислять и уплачивать все налоги, требуемые согласно налоговому законодательству места нахождения Пользователя.
 
4.21. Переводя средства для обмена на реквизиты, предоставленные Сервисом в заявке, Пользователь подтверждает свое согласие с данным Соглашением.
 
4.22. Пользователь может выразить свою благодарность за работу Сервиса, в любой удобной для Пользователя форме.
 
4.23. Пользователь обязуется не использовать Сервис для проведения мошеннических и незаконных операций.
 
4.24. Пользователь обязуется не нарушать работу Сервиса
 
4.25. Пользователь обязуется указать номер карты, с которой будет произведена оплата. Если пользователь отправил денежные средства с иной карты (счета) или, избегая прямого перевода, воспользовался услугами третьих лиц/сервисов, Сервис оставляет за собой неоспоримое право на:
1. расторжение договора с пользователем в одностороннем порядке,
2. возврат поступивших средств на источник их поступления
 
4.26. Пользователь обязуется самостоятельно изучить и понимать условия используемой им Платежной системы/Биржи/Банка, которые регулируются соответствующими соглашениями, правилами и условиями между ними и клиентом.
 
4.27. Сервис может в одностороннем порядке, на свое усмотрение, расторгнуть договор путем отказа в исполнении заявки и возврата поступивших средств на реквизиты отправителя, либо иные реквизиты, предоставленные Пользователем путем отправки письма непосредственно с адреса электронной почты, указанного в заявке. Пользователь должен учитывать, что это единственный приемлемый для сервиса способ изменить реквизиты в созданной заявке. При невозможности либо отказе (равно как и игнорировании) в просьбе сервиса уточнить реквизиты вышеуказанным способом, Сервис оставляет за собой право вернуть поступившие средства на источник поступления. 
 
4.28. Сервис вправе не предоставлять Пользователю информацию по заявке, срок давности которой составляет более 30 календарных дней.
 
4.29. Сервис вправе не рассматривать любые претензии по заявке, срок давности по которой составил более 30 календарных дней с момента ее создания Пользователем. Сервис не несет ответственности за возможные убытки Пользователя по такой заявке.
 
4.30. При создании Пользователем заявки с участием банковской карты,сервис вправе остановить сделку для дополнительной проверки и совершения телефонного звонка владельцу карты.При игнорировании звонка либо недоступности телефона Пользователя-сервис оставляет за собой право отменить заявку и вернуть средства на реквизиты отправителя.
 
4.31.Сервис предоставляет поддержку Пользователю по средствам онлайн-чата на сайте Сервиса Top-exchange.com или по обращению на email [email protected].  

 

4.32. Заявка созданная Пользователем, должна быть оплачена в течении отведенного регламентом времени (20 мин).

 
4.33. Условия фиксации курса. Сервис информирует Пользователя о фиксации курса, вся информация доступна Пользователю при созданиии заявки.
 
4.34. Требования для создания заявки:
Пользователь располагает достаточным количеством средств, для совершения оплаты по заявке. Распоряжается собственными средствами и не использует реквизиты/средства третьих лиц.

 

4.35. Сервис приложит все усилия, но не гарантирует, что его услуги будут доступны круглосуточно и ежедневно. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, недополученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.
 
4.36. Сервис производит авто регистрацию Пользователя после создания заявки.
 
5. Политика AML
 
5.1. Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков top-exchange.com быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность. Сервис предостерегает пользователей от попыток использования сервиса top-exchange.com для легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
 
5.2. Сервис проводит AML-проверку всех поступающих от Пользователей криптовалютных транзакций через специализированный сервис, предоставляющий данную услугу https://amlbot.com.
При проверке транзакций на предмет противодействия отмывания денежных средств обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска. Параметрами высокого риска являются: Dark Service, Dark Market, Scam, Exchange Fraudulent, Illegal Service, Stolen, Ransom, Mixer, Gambling, Sanctions, Enforcement Action и т.д. Подробнее с описанием параметров высокого риска Вы можете ознакомиться по ссылке: https://amlbot.com
   
   5.2.1.  В случае обнаружения высокорискованной транзакции High Risk (более 30%) -   Сервис приостанавливает заявку и направляет Пользователю запрос на предоставление дополнительной информации касательно транзакции.
   5.2.2. Сервис имеет право запросить от Пользователя идентификацию, которая включает предоставление Пользователем скрина (видео) перевода с кошелька и tx транзакции.
   5.2.3. Приостановить транзакцию сроком до 7 дней, при условии отсутствия запроса от компетентных органов по транзакции или удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента.
 
5.3. После прохождения Пользователем идентификации, возврат средств осуществляется на адрес, с которого поступила оплата, за вычетом комиссии за перевод в течении двух календарных дней.
Для осуществления возврата Пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств на адрес электронной почты [email protected]
 
5.4. Сервис проводит AML-проверку всех криптовалютных кошельков, указанных Пользователями для получения средств по заявке, через специализированный сервис https://amlbot.com. В случае обнаружения у кошелька меток High Risk (более 30%) Сервис приостанавливает выплату по заявке и запрашивает у Пользователя иные реквизиты для возможности выплаты по заявке. В случае невозможности предоставления Пользователем других реквизитов кошелька, Сервис осуществляет возврат средств на адрес, с которого поступила оплата или иные реквизиты, предоставленные Пользователем на email [email protected]. Возврат средств производится за вычетом комиссии за перевод.
 
5.5. Создавая заявку, Пользователь согласно пунктов действующих правил на сервисе top-exchange.com, соглашается со всеми условиями данных политик и обязуется их выполнять.
 
5.6. Сервис так же может запросить у Пользователя любую дополнительную информацию в случае осуществления им подозрительных транзакций, только по требованию регулятора (в роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания).
 
6. Гарантии и ответственности сторон
 
6.1. Сервис TOP-EXCHANGE не отвечает за убытки Пользователя, возникшие в результате неправомерных действий третьих лиц.
 
6.2. Сервис гарантирует исполнения условий данного соглашения.
 
6.3. В заявках на обмен, в которых Исходная валюта - криптовалюта, Сервис гарантирует фиксацию курса после первого подтверждения транзакции в сети. До тех пор, пока не получено подтверждение, заявка может быть пересчитана согласно биржевому курсу, при его изменении более, чем на 0.5%
В случае, если заявка оплачена в объеме, отличающемся от заявленного, курс обмена по такой заявке будет пересчитан согласно биржевому курсу на момент поступления оплаты.
Если оплата по заявке поступила по истечении таймера, отведенного для оплаты, курс обмена по такой заявке будет пересчитан согласно биржевому курсу на момент поступления оплаты.
 
В заявках на обмен, в которых Исходная валюта - наличные денежные средства, курс будет пересчитываться системой каждые 5 минут, до момента фактического приема денежных средств партнером Сервиса.
 
6.4. Пользователь обязан предоставлять достоверные сведения, при заполнении Заявки. В случае если Пользователь не указал или неверно указал данные, Сервис TOP-EXCHANGE не несет ответственности за убытки Пользователя, понесенные в результате допущенной ошибки.
 
6.5. Сервис вправе в любое время внести изменения или дополнения в данное Соглашение, они приобретают силу и начинают действовать после их публикации.
 
6.6. Сервис не несет ответственности за подмену адреса на устройстве Пользователя. Пользователь должен самостоятельно использовать надежную антивирусную защиту, проверять все адреса.
 
7. Политика обработки и хранения персональных данных

 

Вся информация, полученная от Пользователя в процессе проведения обменной операции или по запросу Сервиса является конфиденциальной, надежно шифруются с помощью SSL-сертификатаи и не разглашается третьим лицам, за исключением следующих ситуаций:

 

- по запросу правоохранительных органов;

 

- по решению суда;

 

- по запросу администрации одной из платежных систем.

 

8. Форс-мажор
 
8.1. Ни Пользователь, ни Сервис не будут ответственны друг перед другом за задержки или неисполнение своих обязательств, являющихся результатом возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая стихийные бедствия, пожар, наводнение, террористические акты, смены власти, гражданские волнения, а также не функционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.
 
8.2. Блокировка банковского счета.

 

- В случае блокировки счета Пользователя в следствие попытки перевода средств от Пользователя Сервису, Сервис приложит усилия в оказании помощи Пользователю. А так же предоставит иные реквизиты для оплаты заявки (при наличии технической возможности). Решения и действия сотрудников банков не находятся в сфере компетенции Сервиса, поэтому предоставляемая Сервисом помощь может иметь лишь консультативный характер.

 

- В случае блокировки счета Сервиса в следствие транзакции от Пользователя, исполнение заявки может быть приостановлено. Решение о возобновлении либо отмене заявки принимается Сервисом в одностороннем порядке, индивидуально в каждом конкретном случае. Такое решение возможно только после того как Сервис сможет получить документальное подтверждение от банка о наличии/отсутствии поступления средств от Пользователя.

 

8.3. В случае блокировки счета Пользователя, в следствии попытки перевода средств от Сервиса Пользователю, Сервис приложит усилия в оказании помощи по разблокировки счета Пользователю. Стоит учитывать, что данные решения и действия не находятся в сфере компетенции Сервиса, поэтому предоставляемая Сервисом помощь может иметь лишь консультативный/рекомендательный характер

 

8.4. В случае, когда Пользователь ошибочно сделал перевод на реквизиты, отличающиеся от тех, которые предоставил Сервис для оплаты заявки, Сервис не несет ответственности и не возмещает убытки и не обязуется проводить действия по возвращению таких средств.

 

 
Условия некоторых Платежных систем:
 
• Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.
• Банковские платежи обрабатываются Сервисом в течение 24 часов, при необходимости Сервис может потребовать Верификацию карты(счета) клиента;
• Perfect Money может задерживать переводы более, чем на 24 часа;
• Согласно оферте Qiwi любой платеж, совершенный в данной платежной системе может быть остановлен для дополнительной проверки Службой Безопасности Киви-банка. Алгоритм, по которому отбираются платежи для проверки не разглашается. Таким образом любой наш перевод клиенту и перевод от клиента к нам может быть задержан на срок до 48 часов. После решения Службы Безопасности Киви-банка средства или будут переведены получателю, или возвращены отправителю. Процесс независим от нас и каждая ситуация так или иначе будет решена. Если перевод клиента попал на проверку СБ Qiwi, то после того как перевод прошел проверку и дошел к нам, заявка восстанавливается по актуальному на текущий момент курсу;
• Если присланная Пользователем сумма криптовалюты (Bitcoin, Ethereum и другими) меньше 0,001 в эквиваленте, деньги назад не возвращаются;
• Граждане Украины соглашаются с тем, что не могут совершать обмены, в которых задействована Платежная Система Qiwi из-за запрета Государственных органов Украины на работу с данной ПС.
 

 

 

Отзывы о сервисе
2024-03-04katya1990
Оперативно. Спасибо.
2024-03-03fea341btc_913
Пришло быстро 2-3 мин.
2024-03-02sunuv
Быстро и надежно. Спасибо!
2024-03-02Игорь
Первый раз производил обмен PM -> USDT TRC20: очень быстро и качественно. Большое спасибо!
2024-03-01mtvey_s6
дольше чем раньше( еще не дошло
2024-03-01oler11
Быстро разобрался как оплачивать и получил деньги тоже быстро, возьму на заметку обменник
2024-02-29Егор
у меня был очень быстрый перевод, буквально в течении 5 минут!

Оставить отзыв

Мы ежедевно работаем над улучшением сервиса. Пожалуйста, помогите нам и оставьте отзыв
Ваше имя:
Ваш отзыв:
Благодарим за Ваш отзыв - Вы нам очень помогли. От всей души желаем Вам хорошего дня!
все отзывы